很多新手优先寻找社群私下OTC交易、线下现金交易渠道，误以为脱离平台交易可以避开监管，交易更加隐蔽安全，事实上这是风险最高的方式。私下交易没有第三方担保，骗子常利用高于市场价吸引买家，伪造转账凭证，或是收款之后直接拉黑失联；线下现金交割场景中，还会遇到团伙作案，交割完成后抢夺资金或者虚拟货币。同时，和不明个人转账交易，一旦对方资金涉及电信诈骗、网络赌博赃款，你的银行卡会被公安部门冻结，后续解冻流程繁琐，账户内资金还存在被依法处置的可能，大量真实案例显示，私下交易被骗的维权难度极大，链上转账不可逆，资金很难追回。
部分投资者将目光投向各类境外虚拟货币交易所，认为头部大型平台资金托管机制完善，安全性更有保障，但这类平台依旧隐患重重。首先境外交易所面向国内用户开展业务本身不合规，平台随时可能限制国内用户登录、关闭提现通道；其次即便是头部平台，也存在平台运营方挪用用户资产、遭遇黑客攻击、所在国家出台监管政策强制关停平台等风险。市面上大量仿冒交易所、虚假平台层出不穷，钓鱼链接、高仿APP难以分辨，一旦充值，资产会直接转入骗子钱包。另外，平台要求提交身份证、银行卡完成实名认证，个人敏感信息还有泄露风险。
还有一类投资者选择去中心化钱包场外兑换，想要借助链上交易摆脱平台管控，单纯依靠链上转账完成买卖。去中心化钱包仅负责保管资产，不存在交易担保机制，交易完全依靠双方个人信用，没有任何约束手段。链上转账一旦发起无法撤回，遇到交易对手违约，没有任何机制进行赔付。同时去中心化交易缺乏身份核验，极易成为黑钱流转通道，频繁参与此类兑换，会被金融监测系统标记为高风险人群，持续影响个人银行卡正常使用。
从投资层面来说，虚拟货币价格波动极大，缺乏实际价值支撑，极易遭遇市场操纵；从法律层面，交易行为不受法律保护；资金层面，诈骗、冻卡、平台暴雷等风险长期存在。最稳妥的选择就是远离一切虚拟货币交易炒作，不要轻信圈内所谓低风险交易渠道、稳赚理财消息，避免投入资金造成无法挽回的损失。
