虚拟货币没有实体资产、信用背书与法定价值支撑，价格完全依靠资金炒作和市场情绪驱动，主流币种单日涨跌幅度常突破百分之二三十，小众山寨币单日腰斩、价格归零更是行业常态，不少散户轻信网格套利稳赚逻辑，依靠机器人自动挂单低买高卖，看似震荡行情能稳定赚取差价，但遇到单边暴跌行情时，持仓币种深度暴跌，挂单层层被套，资金大面积被套牢无法离场；所谓长线定投策略，看似分摊成本，一旦项目方跑路、币种沦为空气币，持续投入的本金会彻底无法赎回，过往多个知名币种崩盘案例中，坚持长线囤币的投资者几乎全部亏损出局。同时我国监管文件早已明确，任何境内法币兑换虚拟货币、场外U币交易行为不受法律认可，投资者因交易产生的资金损失无法通过司法途径索要赔付，场外私下交易还极易收到涉案赃款，导致银行卡被司法冻结，本金和账户资金双双受限。
各类号称稳赚的合约对冲、保本托管项目，本质多为集资诈骗陷阱，操盘方利用投资者追求无风险收益的心理，以固定月息、保本保收益为噱头吸纳资金，前期用新进投资者本金兑现小额收益营造盈利假象，待吸纳资金达到规模后直接关停平台、卷款失联，不少币圈社群推广的跟单带单策略，所谓资深分析师精准点位指导，实则是平台诱导用户频繁加仓、重仓开仓，分析师和平台依靠手续费、用户亏损分成获利，绝大多数跟随跟单的用户最终爆仓亏损，部分诱导参与高倍杠杆合约的投资者，短短数天就出现本金清零的情况。另外境外虚拟货币平台在国内开展营销服务本身不合规，平台服务器大多设立在海外，不受国内金融监管约束，随时可能遭遇境外监管整治关停，用户存放于平台的数字资产没有任何资金存管保障，平台封禁提现、无故划扣资产已是频发现象。
从合规层面来讲，国内多部门早已出台监管规定，全面禁止虚拟货币炒作与相关融资活动，参与炒币不仅面临财产亏损风险，频繁进行法币和虚拟货币划转，还可能触碰洗钱、帮信相关刑事法律条款，部分投资者在不知情的情况下参与U币买卖，因流转涉案资金被公安机关立案追责，个人征信和人身自由受到牵连。市面上不断翻新的新项目挖矿、质押生息稳赚模式，同样离不开资金盘运作逻辑，新项目上线初期依靠高额年化收益吸引入场，后续新增资金难以为继就会出现质押资产无法赎回、代币断崖式下跌的结局，不存在长期稳定获利的可能性。
