永续合约和交割合约的开仓、平仓交易手续费，很多交易所会采用相同或相近的费率，但两者的总持仓成本并不一样。永续合约通常没有到期日，却存在资金费；交割合约会在指定日期结算，部分平台还会收取结算手续费。不能只看页面上显示的maker、taker费率，就判断两种合约的实际成本完全一致。
交易手续费一般按照成交金额，也就是仓位名义价值计算，而不是按照实际投入的保证金计算。以部分平台的普通用户费率为例，永续合约和到期合约可能都采用挂单0.02%、吃单0.055%的基础标准。假设一笔仓位名义价值为1万USDT，开仓使用市价单，平仓时再次使用市价单，单纯交易手续费大约就是1万×0.055%×2，合计11USDT。杠杆从5倍提高到20倍，并不会让这笔名义价值对应的手续费自动减少，真正变化的只是所占用的保证金规模。
永续合约更容易出现额外成本，核心就在资金费。它没有固定到期日，为了让合约价格尽量贴近现货指数，交易所会设置资金费率，在规定时间由多空双方相互支付。费率为正时，通常是多头向空头支付；费率为负时，支付方向反过来。常见结算周期为8小时，但不同币种、不同平台也可能采用1小时、2小时或4小时周期。持仓时间越长，资金费对盈亏的影响越明显，尤其是在市场单边上涨或下跌、费率持续偏高时。
交割合约没有永续合约那种周期性资金费，但并不代表完全没有持仓成本。合约到达期限后，系统会按照规则进行自动结算，部分产品会额外收取结算费。以Bybit当前针对USDT永续与到期合约的说明为例，两者均适用交易手续费，到期合约在自动结算时还可能产生0.05%的结算费用。不同平台、币本位与USDT本位、季度合约与周合约之间，具体规则并不统一，有些产品的到期结算费可能为零，必须结合对应交易对的合约细则判断。
短线高频进出时，Maker和Taker费率、滑点以及开平仓次数往往是主要支出；持仓数天甚至数周，永续合约的资金费就不能忽略，交割合约则要留意期限、基差和最终结算价格。还要交割合约临近到期时，合约价格可能因为市场预期、资金成本和交割机制出现变化，未必始终与永续价格同步。实际比较手续费时，建议把开仓费、平仓费、资金费、结算费和滑点放在同一张成本表里，再结合持仓周期选择产品，这样看到的才是完整的交易成本，而不是一个看似醒目的费率数字。
