购买虚拟币理论上存在短期盈利的可能性，但绝大多数普通投资者最终会出现亏损，稳定赚钱只是极少数人的结果。币圈流传的暴富案例客观真实，却属于极低概率事件，不能当作普通用户可以复制的赚钱方式，整体市场长期呈现少数资本收割散户的格局。
长期能够持续盈利的散户交易者占比极低，现货普通投资者的年化收益中位数为负值，参与杠杆合约交易的投资者亏损比例会进一步大幅上涨。全网可以实现超高倍数收益的账户数量占比微乎其微，即便短期侥幸获得高额利润，大部分账户在后续行情波动中，收益也会快速回吐甚至本金亏损。市面上流传的千元本金暴涨百倍的MEME币种盈利案例，大多发生在币种上线早期，筹码高度集中在项目方与庄家手中，后期入场的投资者基本只能在高位接盘，很难再吃到上涨红利。比特币等主流币种波动幅度远高于股票等传统金融产品，单日涨跌幅度可以达到百分之十几，剧烈行情之下，没有风控意识的散户很容易被套牢，短期浮盈会快速缩水。
造成普通投资者很难靠虚拟币赚钱的核心原因，来自市场规则不对等以及信息差距。机构大户可以借助量化交易程序提前预判行情走向，利用资金优势操控币价，通过瞬间插针式价格波动，触发散户高倍杠杆仓位爆仓。散户大多依靠网络博主、社群消息跟风买卖，获取行情信息存在延迟，往往在行情最高点跟风入场，下跌初期又恐慌割肉，反复完成追涨杀跌的操作。除此之外，大量小市值山寨代币本身没有实际应用价值，项目团队随时可以卷走资金跑路，一旦项目崩盘，所持代币会直接归零，不存在止损退出的渠道。合约交易自带杠杆放大机制，几十倍杠杆下，极小的反向价格波动，就会直接清空全部本金，这也是大部分散户亏损的主要来源。
极少数能够长期依靠虚拟币盈利的交易者，有着严格的交易规则，不会盲目重仓，拒绝高倍杠杆，会提前设置止损点位，并且花费大量时间研究链上数据、资金流向、宏观政策变化，不会仅凭主观情绪交易。普通散户缺少专业的交易经验和风险控制能力，抱着投机暴富心态入场，亏损是大概率结局，不要被个别暴富案例误导，盲目投入积蓄、借贷资金参与虚拟货币交易。
